Estudio de caso #1: SIP regular por valor de Rs. 10,000
El primer caso es donde invierte 10 000 INR mensuales en el Nifty Index, ya sea comprando el Nifty50 ETF o el Nifty Index Mutual Fund. Digamos que haces esto con la máxima disciplina durante 5 años (julio de 2017 a julio de 2022) sin perder un solo pago. Su capital de inversión sería de alrededor de INR 6,00,000 (51210,000) y el valor de mercado de este capital sería de alrededor de INR 8,00,000 según el valor del índice. Eso es un rendimiento SIP promedio absoluto del 33%. Oh, por cierto, algunos de ustedes pueden saber que mirar el rendimiento absoluto podría no ser lo correcto aquí y deberíamos haber mirado el XIRR, pero aquí, el rendimiento SIP promedio absoluto ayudará a mi caso cuando Te explico el segundo escenario. Pero antes de pasar al segundo escenario, recuerde que cuando invertimos estos INR 10 000 con regularidad, compramos el Nifty Index (en cierto modo), cuando se negociaba con un múltiplo de valoración más alto y también cuando se negociaba con un múltiplo de valoración más bajo. . Para entender este múltiplo de valoración, simplemente me ayudaría el múltiplo PE, un indicador muy conocido para entender las valoraciones. Entonces, en abril de 2020, invertí 10 000 INR en el índice Nifty cuando cotizaba a un múltiplo PE de 18x, pero también invertí 10 000 INR en enero de 2021 cuando cotizaba a un múltiplo de 39x; que en mi opinión, es un poco demasiado caro. Entonces, pasemos al siguiente caso, donde podemos invertir inteligentemente nuestros SIP en el mismo índice pero generar un 20% más de rendimiento absoluto en comparación con este escenario.
Estudio de caso n.º 2: SIP inteligente por valor de Rs. 10,000
Toda mi tesis sobre la inversión inteligente se basa en esta noción exacta: ¡comprar el índice a un múltiplo PE cómodo! Ahora bien, ¿qué PE múltiple te consuela? Esta es una pregunta completamente separada. Pero para mí, el múltiplo PE promedio de un ciclo económico normal suena razonable; que es alrededor de 23-24x para el índice Nifty (tomando el promedio de un año normal antes de 2017). Aquí es donde les presentaría el segundo escenario en el que aún mantendría los mismos INR 10,000 cada mes, pero podría generar un retorno SIP promedio absoluto 20% mayor en comparación con la ruta SIP normal que nosotros discutido anteriormente.
Entendamos esto con 5 simples pasos:
Reserva 10.000 INR al mes. Compruebe el múltiplo PE del índice; si está por debajo de 24x. En caso afirmativo, compre el índice Nifty BeEs o el Nifty Index Mutual Fund. Si la respuesta es No, aparca en un fondo líquido y espera a que el índice te dé esa oportunidad. Digamos, por ejemplo, que el índice no le da una oportunidad durante 8 meses y le da una en el noveno mes, retire la cantidad del fondo líquido e invierta la totalidad de los 90 000 INR de una sola vez en el índice, nuevamente a través de Nifty ETF o Nifty Index Mutual Fund.
Esto requiere paciencia, y estarás tentado a invertir durante esos 8 meses, pero aferrarse a la tentación es la clave aquí; porque el ciento por ciento del mercado te daría esa oportunidad, si no en el noveno mes; definitivamente en el mes 12 o 13; porque todos sabemos que el gráfico nunca es lineal, no solo para el índice ingenioso, sino incluso para el múltiplo de valoración. Los cálculos para la estrategia se han adjuntado a la hoja a continuación. Las consecuencias de COVID-19 funcionaron a nuestro favor, pero esa no es la única razón para ello. La rama de la inversión en valor también funcionó a nuestro favor aquí y no debemos ignorarla. Enlace a la ficha → https://bit.ly/3D1skwb suscríbase a nuestro boletín semanal para obtener historias interesantes y conocimientos profundos del mercado Si tiene alguna idea o comentario, y lo que deberíamos cubrir a continuación, háganoslo saber.
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