¿Qué es el GAFI?
Fundado en 1989, el GAFI es una iniciativa del G7 para desarrollar políticas globales para combatir los problemas de lavado de dinero y, a partir de 2001, el financiamiento del terrorismo. El grupo de trabajo logra esto al establecer estándares que promueven la implementación más efectiva de medidas regulatorias, legales y operativas para combatir las principales amenazas al sistema financiero internacional. El GAFI administra una lista negra que dicta los países que necesitan acción debido a amenazas criminales financieras inmediatas y significativas, y una lista gris que identifica países que son países de alto riesgo de delitos financieros y que necesitan una reforma estratégica menor. Las naciones deben cumplir con un número adecuado de recomendaciones con la mayoría de los 39 miembros plenos del GAFI cumpliendo con los estándares. Por ejemplo, el Reino Unido es una nación del GAFI que cuenta con políticas ALD estratégicas adecuadas y efectivas. De las 40 recomendaciones del GAFI, el Reino Unido cumple con 38 y cumple en gran medida con varias de ellas.
¿Qué significa para Malta?
Hay varias formas en que la lista gris del GAFI puede afectar la economía maltesa. Plantea la asignación de riesgo otorgada a una persona o empresa maltesa cuando es evaluada por una institución extranjera. Esencialmente, afectará significativamente la forma en que los inversores extranjeros tratarán con las empresas en Malta: se les exigirá que realicen un mayor nivel de diligencia debida y los bancos se enfrentarán a una multa del 4% del volumen de negocios global si incumplen estos procedimientos. El riesgo de tal multa puede ser suficiente para alejar a los inversores extranjeros de Malta. El fundador de la empresa de gestión de riesgos QGEN Group, Damian Mifsud, argumenta que un banco estadounidense puede hacer en un día en el Reino Unido lo que tardaría un año en Malta. Si se produjera una infracción de diligencia debida en Malta, se enfrentarían a una multa del 4 % sobre todas sus ganancias independientemente.
Cómo puede actuar Malta
La lista gris del GAFI se actualiza regularmente y los países en el pasado han promulgado reformas y han sido eliminados de la lista. En 2019, Islandia, miembro del Espacio Económico Europeo, estaba en la lista gris, pero logró salir de la lista en 12 meses al promulgar reformas esenciales. El GAFI en realidad proporciona un plan de acción para las naciones de la lista gris y Malta no será diferente. Ya se sabe que la Unidad de Análisis de Inteligencia Financiera de Malta debe centrarse más en los delitos de lavado de dinero y los delitos fiscales graves. Otra área clave de reforma para Malta será la mejora de la identificación de información inexacta sobre beneficiarios reales que proporcionan las personas jurídicas maltesas.
