Los comerciantes de impulso siempre ingresan a una operación cuando hay una tendencia alcista y salen de sus operaciones cuando comienza la tendencia bajista, incluso si piensan que sus rendimientos SIP habrían sido más altos si hubieran invertido solo durante una tendencia alcista del mercado y evitan los SIP durante una tendencia bajista del mercado para evitar grandes detracciones Cada uno de nosotros lo habría pensado, siempre asumimos que podríamos terminar con mayores retornos SIP si aplicamos alguna estrategia específica al respecto.
¿Qué dicen los datos sobre los SIP y las correcciones del mercado?
Veamos el gráfico histórico de Nifty 50 durante los últimos 16 años. Nifty pasó de 3000 niveles impares en 2006 a 18000 niveles en 2022. Apliqué un promedio móvil de 10 meses al gráfico en lugar de usar un promedio móvil de 200 días. Siempre prefiero usar 10 MA en un gráfico mensual, porque reduce mucho el ruido. Cuando usa gráficos diarios, hay muchos movimientos y toneladas de brechas que afectan la tendencia general cuando aplica un gráfico de promedio móvil a un gráfico diario. Pero una vez que pasamos a mensual, la mayor parte del ruido se elimina y muestra un gráfico suave que nos ayuda a identificar esos mercados bajistas. Cada vez que Nifty cae por debajo del promedio móvil de 10 meses, podemos considerar que el mercado se ha debilitado y si supera este 10 MA, entonces podemos considerar que el mercado se ha fortalecido. Consideremos un escenario diferente para hacer nuestra inversión SIP en el Índice. Básicamente, un escenario es seguir el enfoque de impulso/seguimiento de tendencia, donde invertimos solo cuando el mercado sigue subiendo y evitamos invertir durante los mercados bajistas. Otro enfoque es el más interesante, ya que muchos de nosotros queremos invertir solo durante una caída, donde seguimos invirtiendo solo durante una tendencia bajista y nos mantenemos fuera del mercado y seguimos acumulando efectivo para invertir en la próxima caída. Veamos cuánto habría devuelto cada uno de estos enfoques si lo hubiéramos seguido desde 2006 hasta la fecha.
Invierta solo durante un accidente
Consideremos primero el tercer escenario, cuáles serían nuestros rendimientos si invirtiéramos solo cuando el mercado cierra por debajo de 10 MA. En los últimos 16 años, hubo de 6 a 7 casos en los que el mercado se corrigió significativamente. En 2008, debido a la crisis financiera mundial, el mercado corrigió más del 60 %, y nuevamente en 2016 debido al Brexit/desmonetización y otros eventos geopolíticos, el índice corrigió más del 20 %. De manera similar en 2020, debido a la pandemia de Corona, el mercado se corrigió en alrededor del 30%. Nuestro enfoque de inversión durante la crisis habría hecho uso de todos estos períodos de corrección e invertido en el índice. Desde enero de 2006 hasta febrero de 2008, no habríamos invertido ni un centavo en los mercados, ya que Nifty continuó cotizando por encima de 10 MA, por lo que durante estos períodos habríamos seguido acumulando efectivo. Entonces, considere si estamos planeando una inversión SIP de 1 lac cada mes. Luego, durante 26 meses, habríamos acumulado efectivo y desplegado todo ese efectivo de 26 lacs en marzo de 2008 cuando el mercado cerró por debajo de 10 MA. Luego, hasta que se movió por encima de 10 MA, habríamos continuado nuestra inversión SIP de 1 lac para indexar todos los meses y continuado hasta abril de 2009, durante el movimiento descendente prolongado donde el índice corrigió 60%, hubiéramos acumulado 894 unidades del índice Nifty. Del mismo modo, replicamos esto de 2006 a 2022, con este enfoque habríamos invertido 1,98 millones de rupias hasta ahora y el valor del fondo sería de 4,57 millones de rupias.
Invierta durante el impulso
En este segundo enfoque, estamos invirtiendo el mismo SIP 1 lac todos los meses solo cuando el mercado cotiza por encima del promedio móvil de 10 meses. Estamos invirtiendo solo durante el movimiento alcista y reservamos todas las ganancias cuando comienza la tendencia bajista, y luego volvemos a invertir cuando se reanuda el movimiento alcista. Desde enero de 2006 hasta febrero de 2008, hubiéramos seguido invirtiendo todos los meses y luego registrado todas las ganancias en marzo de 2008 cuando el mercado comenzó su tendencia bajista al cerrar por debajo de 10 MA. Con este enfoque, habríamos invertido 26 lacs entre enero de 2006 y febrero de 2009 y también habríamos obtenido una ganancia de alrededor de 5 lacs, ya que el mercado también pasó de 3000 a 6000 durante este período. Venderemos todas nuestras posiciones en marzo de 2008 cuando cierren por debajo del promedio móvil de 10 meses. Luego, desde marzo de 2008 hasta abril de 2009, el mercado tuvo una fuerte tendencia a la baja y se mantuvo por debajo del promedio móvil de 10 meses. Por lo tanto, no habríamos invertido ni un solo centavo durante este período, pero habríamos acumulado efectivo todos los meses para abril de 2009, cerró por encima de 10 MA. Por lo tanto, desplegaremos todo nuestro efectivo acumulado + valor de tenencias anteriores en abril de 2009 cuando el índice reanudó su tendencia alcista. Del mismo modo, repetiremos este enfoque de 2006 a 2022, con este enfoque de hacer inversiones SIP solo durante la tendencia alcista, habríamos invertido 1,98 millones de rupias hasta ahora y el valor del fondo sería de 4,13 millones de rupias. Veamos cuál es la reducción máxima en ambos casos.
Inversión SIP de tendencia bajista
La reducción máxima es de alrededor de -23% cuando realiza su inversión SIP durante la tendencia bajista.
Inversión SIP de tendencia alcista
La reducción máxima es de alrededor de -14% cuando realiza su inversión SIP durante la tendencia alcista. La reducción es relativamente menor en este escenario porque registramos completamente las ganancias y nos mantenemos alejados de los mercados bajistas o los períodos prolongados de tendencia bajista, por lo tanto, el valor de nuestra inversión no disminuye. Traigamos un tercer enfoque
Invierta cada mes
En este enfoque, seguimos el método aburrido de invertir regularmente todos los meses. Sin análisis. No te preocupes por la tendencia bajista o alcista. Solo sigue invirtiendo. Para nuestra sorpresa, este enfoque de inversión SIP regular todos los meses ha dado los rendimientos más altos en comparación con cualquier otro enfoque de inversión durante la tendencia alcista o bajista. Con este enfoque, habríamos invertido 1,98 millones de rupias hasta el momento y el valor del fondo sería de 4,88 millones de rupias. Incluso las reducciones con SIP normal son alrededor de -23% solamente
Conclusión
El mercado siempre tiende a subir a largo plazo, ya que la economía de la mayoría de los países puede enfrentar presiones a corto plazo, pero durante un período más largo, debido a un aumento en la población activa, la economía funciona bien, lo que a su vez se refleja en las acciones. mercado. Nunca podemos estar seguros de una sola empresa, por lo que apostar nuestros ahorros a través de SIP en acciones específicas podría ser más riesgoso. En cambio, invertir en fondos indexados es comparativamente menos arriesgado. Dado que el intercambio sigue agregando buenos resultados al índice y sigue eliminando los malos del índice, esto garantiza un viaje ascendente sin problemas en el movimiento del índice. Al probar nuestro enfoque de inversión SIP en ambos escenarios de tendencia alcista y bajista, podemos concluir que el enfoque aburrido regular supera a cualquier otro tipo de estrategia de inversión. Este blog fue una publicación invitada en la comunidad de Dhan del Sr. Kirubakaran Rajendran (Algo Trader y fundador de SquareOff.in). Únase a la discusión tocando este enlace. Lea más blogs de expertos: Descargo de responsabilidad: este blog no debe interpretarse como un consejo de inversión. Negociar e invertir en el mercado de valores conlleva riesgos. Realice su propia diligencia debida o consulte a un profesional financiero capacitado antes de invertir.
