Los 10 mejores ETF en India para 2022
Un ETF es una opción de inversión pasiva que está diseñada para ser de bajo esfuerzo y bajo costo. Pero el mundo de los ETF es enorme. Hay ETF que rastrean índices indios como Nifty, mientras que otros rastrean bonos, materias primas e índices globales. Para hacer que su investigación sea mucho más simple, hemos organizado los mejores ETF en India por capitalización de mercado. Tenga en cuenta que los ETF son un tipo de fondo mutuo, por lo que la capitalización de mercado en este contexto significa activos bajo gestión (AUM).
1. SBI Nifty 50 ETF
Esto figura en la lista de los principales ETF, ya que su AUM se encuentra en Rs. 1,28,116 millones de rupias. SBI Nifty 50 ETF se lanzó el 22 de julio de 2015. Como la mayoría de los fondos mutuos, los ETF son administrados por casas de fondos, que es SBI en este caso. SBI ha diseñado el ETF para reflejar Nifty 50, un índice que rastrea las 50 de las acciones más grandes de la India. Debido a esto, la cartera de SBI Nifty 50 ETF está orientada a acciones de primer orden, que incluyen (pero no se limitan a):
Reliance IndustriesHDFC BankInfosysICICI BankHDFC
Dicho esto, también incluye acciones de mediana capitalización en una proporción relativamente pequeña. En general, el ETF SBI Nifty 50 ha generado rendimientos similares a los de Nifty 50 desde su lanzamiento (11,75 % frente a 11,91 %) y tiene un índice de gastos del 0,07 %.
2. SBI S&P EEB SENSEX ETF
Mientras que el ETF anterior de SBI reflejaba Nifty 50, este sigue a Sensex, un índice que contiene 30 de las acciones más grandes de la India. SBI S&P BSE Sensex ETF se lanzó el 8 de marzo de 2013, pocos días después del presupuesto de la Unión de 2013. Dado que refleja a Sensex, este ETF superior contiene 30 acciones que se encuentran en las categorías de primera clase y de gran capitalización, que incluyen:
Tata Consultancy ServicesTICCotak Mahindra BankHindustan UnileverLarsen & Toubro
El ETF tiene un AUM de Rs. 65,627 millones de rupias, lo que lo convierte en uno de los ETF más grandes de la India por capitalización de mercado. El ETF ha generado rentabilidades similares a las de Sensex desde su creación (13,86 % frente a 14,91 %).
3. UTI-S&P EEB Sensex ETF
Este ETF de Sensex es administrado por UTI Mutual Fund, que es uno de los AMC más antiguos de la India. UTI-S&P BSE Sensex ETF se lanzó el 1 de septiembre de 2015. Al igual que el ETF anterior, este también refleja a Sensex. Es por eso que la cartera de este ETF de Sensex contiene acciones de compañías como:
Banco HDFCBanco ICICIHULLarsen & ToubroInfosys
El AUM de UTI-S&P BSE Sensex ETF es de Rs. 20.643 millones de rupias y el ETF ha generado rendimientos que están más o menos en línea con el índice que sigue (13,88 % frente a 14,91 %) con un índice de gastos del 0,07 %.
4. ETF del CPSE
CPSE ETF o Central Public Sector Enterprises ETF se lanzó el 28 de marzo de 2014, un día después de que la OMS declarara a India libre de poliomielitis. CPSE ETF invierte en acciones de las empresas Maharatna, Navaratna y Miniratna. Los criterios para obtener estos títulos varían, pero las empresas en el índice CPSE ganan mucho dinero. Las principales participaciones de CPSE ETF incluyen acciones como:
ONGCNTPCPower Grid CorporationCoal IndiaBharat Electronics
El AUM de este ETF es Rs. 17.130 millones de rupias, mientras que la rentabilidad desde el inicio es del 8,54 %. Notarás que las devoluciones también están en línea con Nifty 50. El índice de gastos de CPSE ETF es 0.01%.
5. ETF de Bharat Bond – abril de 2030
Lanzado el 26 de diciembre de 2019, el ETF invierte en varios tipos de instrumentos de deuda como obligaciones, valores gubernamentales y bonos que vencen en 2030 o antes. Es por eso que este ETF contiene el sufijo “2030”. Los instrumentos de deuda en los que invierte Bharat Bond ETF – 2030 tienen una alta calificación crediticia. De hecho, es similar al Nifty BHARAT Bond Index de abril de 2030. Aquí hay un vistazo a algunas de las obligaciones y bonos en su cartera: El AUM de Bharat Bond ETF - 2030 es Rs. 13.615 millones de rupias con uno de los índices de gastos más bajos de todos los ETF al 0,0005 %. Dicho esto, este ETF invierte en instrumentos de deuda a largo plazo que se sabe que se ven afectados por los cambios en las tasas de interés. Bharat Bond ETF: abril de 2030 es el primero de muchos ETF de deuda que aparecen en esta lista. El siguiente, es BHARAT Bond ETF - abril de 2031.
6. ETF de bonos BHARAT – abril de 2031
Este ETF está diseñado para reflejar el índice Nifty Bharat Bond – abril de 2031. Se lanzó el 23 de julio de 2020 e invierte en bonos, obligaciones y valores gubernamentales con calificación AAA como mínimo. Los instrumentos de deuda en la cartera de BHARAT Bond ETF - abril de 2031 vencen en 2031 o antes. Es por eso que hay 2031 en el sufijo. Aquí hay una instantánea de la cartera del ETF de deuda. BHARAT Bond ETF: el AUM de abril de 2031 es de Rs. 10,504 millones de rupias con una relación de gastos insignificante al igual que otros ETF de deuda.
7. ETF de bonos BHARAT – abril de 2025
BHARAT Bond ETF - April 2025 está diseñado para tener componentes similares al índice Nifty BHARAT Bond - April 2025. Es por eso que bonos y obligaciones como estos forman su cartera: BHARAT Bond ETF - abril de 2025 gestiona Rs. 10.034 millones de rupias y tiene un índice de gastos de 0,0005%. El ETF ha generado una rentabilidad de ~3,60 % desde su lanzamiento el 23 de junio de 2020.
8. Nifty 50 abejas
Esta entrada puede que no sorprenda a muchos. Nifty Benchmark Exchange-Traded Scheme es el ETF más antiguo de la India. Lanzado en 2002, refleja el índice Nifty 50 y se conoce como Nifty BeES. Dado que el ETF es similar a Nifty 50, tiene componentes superpuestos. Aquí hay una instantánea de las acciones en la cartera de Nifty BeES:
Reliance IndustriesInfosysITCAxis BankAsian Paints
Nifty BeES tiene un AUM de Rs. 8.707 millones de rupias y ha generado un rendimiento del 12,84 % en los últimos 5 años, mientras que Nifty 50 ha dado un rendimiento del 12,94 %. Este ETF de Nifty 50 tiene un índice de gastos del 0,13%.
9. Nifty Bank Abejas
Este ETF se lanzó el 27 de mayo de 2004 y está diseñado para rastrear el índice Nifty Bank. Es por eso que la cartera de Nifty Bank BeES incluye acciones de bancos populares como:
HDFC BankICICI BankState Bank of IndiaAxis BankKotak Mahindra Bank
El AUM de Nifty Bank BeES se sitúa en Rs. 8.705 millones de rupias con un índice de gastos del 0,19%. La rentabilidad generada por Nifty Bank BeES en los últimos 5 años fue del 33,12% mientras que Nifty Bank devolvió el 76,29% durante el mismo periodo.
10. ETF de bonos BHARAT – abril de 2032
Otro ETF de Bharat Bond en la lista. Este ETF está diseñado para reflejar el índice Nifty Bharat Bond de abril de 2032. Su cartera consta de instrumentos de deuda que vencen en 2032 o antes. De ahí el sufijo 2032. Estos instrumentos de deuda incluyen: Lanzado el 13 de diciembre de 2021, BHARAT Bond ETF - abril de 2032 tiene un AUM de Rs. 7.343 millones de rupias con un índice de gastos del 0,0005%. El ETF ha generado rendimientos negativos desde su lanzamiento.
Factores a considerar antes de invertir en ETF
Adquirir conocimientos esenciales sobre un activo como los ETF puede ayudarlo a tomar decisiones informadas. De hecho, el primer paso para convertirse en un inversionista informado es comprender su perfil de riesgo y sus objetivos de inversión.
1. Su perfil de riesgo
Como inversionista o comerciante, es importante comprender el nivel de riesgo que puede absorber mientras crea riqueza. Esto se puede entender evaluando su perfil de riesgo, que es una combinación de muchos factores como su: Una vez que haya entendido su perfil de riesgo, podrá determinar si invertir en ETF es adecuado para usted o no. Más importante aún, lo ayudará a determinar si los ETF pueden ayudarlo a alcanzar sus objetivos financieros.
2. Objetivos financieros
Un objetivo financiero es un logro con límite de tiempo que desea desbloquear invirtiendo o negociando ETF, acciones, materias primas, divisas y otros activos. Estos objetivos se dividen en términos:
Corto plazo (0-3 años)Medio plazo (3-5 años)Largo plazo (5+ años)
Si bien esto puede parecer obvio, es posible que el inversionista promedio no reconozca la importancia de invertir en función de objetivos financieros. De hecho, todo el propósito de invertir es lograr metas financieras. Es por eso que un inversionista puede beneficiarse al reducir y anotar sus objetivos financieros. Esto, junto con una idea sólida de los perfiles de riesgo, puede ayudarlo a comprender si los ETF son adecuados para usted.
3. Costo de Inversión
Si bien se sabe que los ETF son inversiones de bajo costo, tienen una relación de gastos e impuestos como cualquier otra inversión. Las cargas de entrada, las cargas de salida, los índices de gastos, los impuestos y más pueden reducir sus ganancias. Evaluar si puede crear una riqueza lucrativa después de impuestos y tarifas de los ETF puede ayudar a responder la pregunta “¿Son los ETF una buena inversión?”. P.D: Dhan permite SIP en ETF, una característica pionera en la industria.
¿Cómo invertir en ETF en la India?
Puede comenzar a invertir en ETF abriendo una cuenta Demat con un corredor de bolsa. Al final del día, los ETF se negocian como acciones y necesitará un lugar para almacenarlos; para eso está la cuenta Demat. Para abrir una cuenta Demat, deberá completar un proceso KYC que puede demorar T+1 días o más, según su corredor. Dhan tiene KYC ultrarrápido, lo que significa que puede abrir una cuenta en 10 minutos o menos. Una vez que tenga una cuenta Demat y comercial, deberá evaluar los factores cubiertos en esta sección y más antes de decidir si invertir o no en ETF.
¿Debe invertir en ETF?
Los fondos cotizados en bolsa o ETF se han convertido en una bendición para los inversores a largo plazo que buscan una solución de bajo costo y bajo esfuerzo para la creación de riqueza. Los ETF normalmente no buscan vencer al mercado. Más bien, simplemente buscan crecer con él. Incluso entonces, hay ETF en India que han superado a las acciones. Por ejemplo, la acción de HDFC Bank ha generado una rentabilidad cercana al 60 % en los últimos 5 años. HDFC Nifty 50 generó más del 80 % de rentabilidad en el mismo período. Dicho esto, no se sabe que una talla única funcione en el mundo de las inversiones. Es por eso que deberá comprender su perfil de riesgo, evaluar sus objetivos financieros y considerar otros factores antes de invertir en ETF.
preguntas frecuentes
1. ¿Es bueno el ETF a largo plazo en la India?
Se sabe que un ETF es una buena inversión a largo plazo porque puede crecer con el mercado de valores. En India, índices como Sensex y Nifty, que son sinónimos del término mercados, han crecido exponencialmente en las últimas dos décadas. Los ETF buscan aprovechar este crecimiento y generar rendimientos a la par con el mercado.
2. ¿Cuánto tiempo puedo tener ETF?
Puede mantener un ETF todo el tiempo que desee. No hay un período de bloqueo en el caso de un fondo abierto como los ETF. Los inversores y comerciantes pueden comprar y vender un ETF en cualquier momento en función de sus objetivos financieros.
3. ¿Los ETF pagan dividendos?
Sí, los ETF pagan dividendos en India. Un ETF tiene múltiples acciones en su cartera. Algunos de ellos pueden pagar dividendos que el ETF redistribuirá entre sus inversores. Sin embargo, se sabe que los rendimientos de dividendos de los ETF son bajos.
4. ¿Cuáles son las desventajas de los ETF?
Si bien los ETF son ampliamente aceptados como inversiones sólidas, existen desventajas al invertir en ETF:
Tarifas altas: el costo total de invertir en un ETF también incluye una relación de gastos que no se aplica a las acciones regulares. Bajos dividendos: se sabe que los ETF tienen un rendimiento de dividendos más bajo que las acciones regulares. Rentabilidades estables: la mayoría de los ETF están diseñados para crecer con los mercados, lo que significa es posible que no generen rendimientos significativamente altos como ciertas acciones individuales
Descargo de responsabilidad: este blog no debe interpretarse como un consejo de inversión. Negociar e invertir en el mercado de valores conlleva riesgos. Realice su propia diligencia debida o consulte a un profesional financiero capacitado antes de invertir.
