La propuesta se describió en el comunicado de prensa “Beating Financial Crime” de la UE el martes. Haría que las criptomonedas y otros activos sean más rastreables y, por lo tanto, ayudaría a detener delitos como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, según la UE. Según las nuevas reglas, se prohibirían las billeteras anónimas de criptoactivos. Podría tomar hasta dos años para que las propuestas se conviertan en ley. En el comunicado de prensa, la Comisión argumentó que las transacciones de criptoactivos deberían estar sujetas a las mismas reglas que las transferencias electrónicas.
Proteger a la UE de las estafas criptográficas
Estas propuestas forman parte de los esfuerzos de la Comisión para proteger a los ciudadanos de la UE y al sistema financiero del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Su objetivo es facilitar la detección de transacciones y actividades sospechosas y cerrar las lagunas que los delincuentes utilizan para lavar el producto del delito a través del sistema financiero o para financiar actividades terroristas. “Dado que las transferencias de activos virtuales están sujetas a riesgos de lavado de dinero y financiamiento del terrorismo similares a los de las transferencias electrónicas de fondos… por lo tanto, parece lógico utilizar el mismo instrumento legislativo para abordar estos problemas comunes”. La Comisión también propuso un límite de $ 10,000 en toda la UE para grandes pagos en efectivo como parte de su estrategia contra el lavado de dinero. Ciertas criptoempresas ya están cubiertas por las normas contra el blanqueo de dinero de la UE, aunque la Comisión declaró que las nuevas propuestas “extenderían estas normas a todo el criptosector, obligando a todos los proveedores de servicios a llevar a cabo la debida diligencia con sus clientes”. Las reglas obligarían a cualquier empresa que transfiera criptoactivos para un cliente a registrar su nombre, dirección, fecha de nacimiento y número de cuenta, así como el nombre del destinatario. La UE necesitará el acuerdo de los estados miembros y del Parlamento Europeo para convertir las propuestas en ley. El movimiento de la UE se produce cuando las autoridades de todo el mundo continúan tomando medidas enérgicas contra el mercado de criptomonedas. China ordenó a los bancos y proveedores de pago que dejaran de respaldar las transacciones criptográficas en junio, una medida que eliminó $ 400 mil millones del mercado. Bitcoin volvió a caer hasta un 5% a 29.300 dólares a raíz de las propuestas de la UE, su precio más bajo desde el 22 de junio.
