Otras estrategias adoptan un enfoque más relajado, como andar en bicicleta por un sendero pintoresco a través del campo. Esto se llama inversión pasiva. De cualquier manera, es importante averiguar qué enfoque funciona mejor para usted. Es por eso que vamos a comparar inversiones y estrategias activas y pasivas en palabras simples. ¡Consulte el índice para obtener más información sobre lo que cubriremos!
¿Cuál es el significado de la inversión activa?
La inversión activa es una estrategia en la que un comerciante comprará y venderá valores con frecuencia. El objetivo de la inversión activa es vencer al mercado, lo que significa generar más rendimientos que los índices de referencia como Nifty 50 y Sensex. Esto puede no ser fácil. Por un lado, el inversor que tiene una cartera gestionada activamente deberá tener un conocimiento profundo de uno o ambos de:
Análisis fundamental: EPS, P/E y otros Análisis técnico: gráficos, indicadores y otros
Por otro lado, ganarle al mercado puede requerir el seguimiento semanal, diario o incluso por hora de cada acción en la cartera. Después de todo, cada fluctuación de precios puede ser una oportunidad para comprar o vender. Sin embargo, los datos sugieren que la mayoría de los inversores activos no logran vencer al mercado. Algunos estudios indican que la tasa de fracaso puede llegar al 90%. Dicho esto, aquellos que vencen al mercado pueden disfrutar de rendimientos significativamente altos.
Ejemplo de inversiones activas
El ejemplo más común de inversión activa es un fondo mutuo de capital. Es un fondo común de dinero administrado por un administrador de fondos y un equipo de analistas. Se encargan de la compra y venta de acciones en el día a día. El objetivo del equipo de gestión del fondo es generar rentabilidades superiores al mercado para sus inversores. Para lograr este objetivo, la mayoría de los fondos de renta variable suelen utilizar el análisis técnico para controlar las acciones a diario. Como puede ver, hay un alto grado de monitoreo, análisis y operaciones involucradas. Es por eso que se sabe que los fondos mutuos administrados activamente y los administradores de cartera cobran una tarifa relativamente alta. Pero los inversores minoristas que deseen crear una cartera gestionada de forma activa deben hacerlo todo por su cuenta. Esta es una de las razones por las que los profesionales que trabajan prefieren seguir una estrategia de inversión pasiva. P.D.: El swing trading es otro ejemplo de inversión activa. Esto es lo que es el comercio de swing
¿Cuál es el significado de la inversión pasiva?
La inversión pasiva significa una estrategia que implica comprar y mantener acciones a largo plazo. El objetivo de la inversión pasiva es moverse con los mercados y generar rendimientos a la par con índices de referencia como Nifty 50. Se sabe que esto es relativamente cómodo, especialmente para los profesionales que trabajan y que pueden no encontrar el tiempo para estudiar detenidamente gráficos e indicadores técnicos complejos. Dicho esto, se requiere algo de trabajo preliminar para construir las mejores estrategias de inversión pasiva, comenzando con la elección de las acciones adecuadas con el potencial de generar rendimientos lucrativos a largo plazo. Se sabe que la mayoría de los inversores pasivos recurren al análisis fundamental cuando eligen acciones a largo plazo. El análisis fundamental implica evaluar aspectos cruciales como:
Salud financiera actual y pasada de la empresa Potencial de crecimiento de la empresa Potencial de crecimiento de la industria
La inversión pasiva puede parecer una estrategia relajada. Pero se sabe que funciona solo cuando elige las inversiones correctas que pueden ayudarlo a alcanzar sus objetivos a largo plazo y sobrevivir la prueba del tiempo.
Ejemplo de inversiones pasivas
Un fondo indexado es uno de los mejores ejemplos de un activo que sigue una estrategia de inversión pasiva. Como sugiere el nombre, un fondo indexado está diseñado para reflejar índices bursátiles como Nifty Bank o Sensex. Esto facilita el trabajo del administrador del fondo. Todo lo que tienen que hacer es configurar la cartera una vez y reequilibrarla ocasionalmente cuando cambien los componentes del índice. Dado que los componentes de un fondo indexado y el índice que reflejan son más o menos similares, los rendimientos están a la par con el mercado en general. Además, la comisión de la mayoría de los fondos y estrategias de inversión pasiva es relativamente baja. ¿La razón? Las acciones se compran y venden con una frecuencia significativamente menor. Esto también puede ayudarlo a acceder a los beneficios fiscales, ya que cuanto más tiempo tenga un activo, más bajas pueden ser las tasas impositivas.
Diferencia entre inversión activa e inversión pasiva
Hemos echado un vistazo al significado individual de la inversión activa y la inversión pasiva. Ahora es el momento de comparar y contrastar ambas estrategias de creación de riqueza simultáneamente.
🧠 1. Filosofía
El objetivo de la inversión activa es vencer al mercado a través de una frecuencia de operaciones a corto plazo. El comercio intradía es un buen ejemplo de esta estrategia en la que las posiciones en una acción se cierran diariamente. Por otro lado, una estrategia de inversión pasiva tiene como objetivo generar rendimientos en línea con el mercado mediante el uso de una estrategia de inversión a largo plazo o de “comprar y mantener”. La frecuencia de los intercambios es, por asociación, menor.
🏃♂️ 2. Esfuerzo
Se sabe que superar al mercado es una tarea difícil. Los comerciantes tendrán que mantenerse al día con las fluctuaciones de precios constantemente para detectar las oportunidades adecuadas. Esto hace que la inversión activa sea un ejercicio de alto esfuerzo. Por el contrario, una estrategia de inversión pasiva está diseñada para ser de bajo esfuerzo porque no hay necesidad de comprar y vender con frecuencia, solo elija algunas acciones o fondos y manténgase bloqueado a largo plazo.
💸 3. Tarifas
La compra y venta de acciones a menudo puede conllevar tarifas altas debido a los cargos de corretaje y al impuesto a las ganancias de capital a corto plazo. Es por eso que se sabe que la inversión activa es costosa. La inversión pasiva puede conllevar cargos más bajos que la inversión activa, ya que la cantidad de transacciones será menor y el impuesto a las ganancias de capital a largo plazo está destinado a ser mucho menos costoso.
🤑 4. Devoluciones
La inversión activa tiene el potencial de generar rendimientos sustancialmente altos si se ejecuta correctamente. De hecho, es la razón principal por la que muchos comerciantes recurren a derivados, operaciones intradía y otras estrategias de inversión activa. Es posible que la inversión pasiva no genere rendimientos superiores al mercado, por lo que se sabe que es menos lucrativa que la inversión activa.
✅ 5. Diversificación
Los comerciantes activos pueden acceder a múltiples estrategias e instrumentos financieros para generar ganancias lucrativas. Por ejemplo, un inversionista activo puede tener una cartera de futuros de acciones, opciones de productos básicos, swaps de divisas y más. Por otro lado, un inversor pasivo solo puede comprar y mantener, por lo que no puede invertir en ningún derivado. En su lugar, pueden recurrir a acciones con un sólido potencial a largo plazo, ETF, valores de renta fija y otros.
Inversión activa vs pasiva de un vistazo
Aquí hay una instantánea de las diferencias entre la gestión de cartera activa y pasiva.
¿Debe elegir la inversión activa o la inversión pasiva?
Se sabe que la inversión activa funciona bien cuando se trata de rendimientos, pero puede requerir un gran esfuerzo combinado con más tarifas. La inversión pasiva es una estrategia lenta y constante que es económica pero puede que no genere rendimientos exorbitantes. De cualquier manera, debe evaluar su perfil de riesgo y otros factores como el esfuerzo y el tiempo que está dispuesto a dedicar a sus inversiones antes de decidir qué enfoque de inversión debe tomar. Dhan le permite operar con instrumentos a corto plazo como derivados e invertir en activos a largo plazo como acciones y ETF. ¡Toca el botón de abajo para explorar la aplicación Dhan ultrarrápida!
preguntas frecuentes
P. ¿Qué es la inversión activa?
La inversión activa es un método de compra y venta de valores financieros con el objetivo de superar al mercado. El inversionista o comerciante que siga esta estrategia monitoreará activamente las inversiones para superar un índice de referencia como Nifty 50 o Sensex. De ahí el nombre de inversión activa.
P. ¿Qué es un ejemplo de una inversión pasiva?
Un índice ETF como Nifty BeES es uno de los mejores ejemplos de una inversión pasiva. La cartera de un ETF de índice reflejará la del índice de referencia como el Nifty 50 que se crea después. La cartera de un ETF de índice solo cambia ocasionalmente y generalmente está en piloto automático.
P. ¿Es ETF una inversión pasiva?
Un ETF está diseñado para ser un vehículo de inversión pasiva. Pero hay excepciones a la regla. En países como los EE. UU., existen ETF activos que funcionan de manera muy similar a un fondo mutuo de acciones.
P. ¿La inversión pasiva es mejor que la activa?
Se sabe que la inversión pasiva tiene ventajas sobre la inversión activa porque es un método de bajo esfuerzo y bajo costo para generar riqueza. Ganarle al mercado también es una tarea difícil y solo unos pocos logran hacerlo, razón por la cual muchos prefieren la inversión pasiva. Dicho esto, un enfoque único para todos puede no funcionar cuando se trata de invertir. Descargo de responsabilidad: este blog no debe interpretarse como un consejo de inversión. Negociar e invertir en el mercado de valores conlleva riesgos. Realice su propia diligencia debida o consulte a un profesional financiero capacitado antes de invertir.
